Reading time: 9 min
Sáng thứ Tư, Wall Street Journal đưa tin Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đã mở cuộc điều tra xem liệu Iran có sử dụng Binance để chuyển hơn một tỷ USD qua sàn giao dịch này nhằm vi phạm các lệnh trừng phạt của Mỹ hay không. Đến chiều thứ Tư, Binance đã nộp đơn kiện phỉ báng Wall Street Journal tại Tòa án Liên bang Khu vực phía Nam New York. Cùng một ngày. Cả hai sự kiện diễn ra song song. Đó là tất cả những gì bạn cần biết.
Bối cảnh mà DOJ không nhắc đến
Cần phải nói rõ trình tự sự việc. Ngày 28 tháng 2, Hoa Kỳ và Israel phối hợp không kích Iran, khởi đầu một cuộc chiến đã khiến eo biển Hormuz bị đóng cửa, đẩy giá dầu vượt $100, và cắt đứt Iran khỏi những gì còn sót lại trong khả năng tiếp cận hệ thống tài chính quốc tế. Quốc gia đang bị dội bom giờ cũng chính là quốc gia mà DOJ đang truy tố các sàn giao dịch bên thứ ba vì cáo buộc hỗ trợ chuyển tiền. Binance là một sàn giao dịch tiền mã hóa đăng ký tại Cayman Islands và thực tế vận hành từ Dubai. Sàn này không phải một bên trong cuộc chiến, không tham gia lên kế hoạch các đợt không kích. Đây là một nền tảng bên ngoài mà người dùng Iran và — theo cáo buộc — các mạng lưới liên kết với nhà nước Iran đã sử dụng để chuyển tiền, phần lớn vì mọi kênh tài chính truyền thống đều đã bị trừng phạt.
Góc nhìn đó không làm cuộc điều tra của DOJ biến mất. Nhưng chính vì vậy mà cuộc điều tra lại gây chấn động đến thế — đúng vào tuần mà Mỹ đang điều tàu hộ tống qua eo biển Hormuz để bảo vệ những tàu chở dầu mà chính họ đã đẩy vào vùng nguy hiểm.
Wall Street Journal thực sự viết gì?
Bài báo của WSJ, dẫn tài liệu nội bộ công ty và nguồn tin thạo tin, mô tả cuộc điều tra của DOJ tập trung vào các giao dịch được cho là đã chảy qua Binance đến các mạng lưới hỗ trợ các nhóm vũ trang do Iran hậu thuẫn, bao gồm phong trào Houthi tại Yemen và các thực thể liên quan đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC). Cuộc điều tra đang xem xét hơn $1 tỷ trong các khoản chuyển khoản, và các điều tra viên đã bắt đầu liên hệ những người có thông tin về các giao dịch này để thu thập bằng chứng.
Và đây mới là điểm khiến câu chuyện này vượt xa một vụ vi phạm trừng phạt thông thường. Theo WSJ, được The Block và CoinDesk xác nhận, Binance từng tiến hành một cuộc điều tra nội bộ về các dòng tiền này. Đội ngũ đó đã truy vết khoảng $1.7 tỷ chảy từ khách hàng Trung Quốc vào các ví liên kết với mạng lưới tài trợ Iran. Một công ty thanh toán có trụ sở tại Hồng Kông tên Blessed Trust là kênh trung gian chính, với hơn $1 tỷ được cho là đã đi qua đây. Sau đó, Binance đã đóng cuộc điều tra nội bộ này — vào tháng 11 — sau khi đội ngũ báo cáo những phát hiện của mình.
DOJ để ý thấy điều đó.
Giám sát viên do Bộ Tài chính chỉ định để theo dõi chương trình tuân thủ của Binance — được bổ nhiệm trong khuôn khổ thỏa thuận dàn xếp năm 2023 — cũng đã yêu cầu hồ sơ chi tiết về các giao dịch bị đánh cờ. Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal cũng riêng biệt mở một cuộc điều tra tại Quốc hội. Theo crypto.news, ông nhận định: quy mô các khoản chuyển tiền “không bị phát hiện” cùng việc đình chỉ chính những điều tra viên đã phát hiện ra chúng “đặt dấu hỏi lớn về việc Binance tuân thủ các lệnh trừng phạt và luật ngân hàng Hoa Kỳ.”
Những con số của Binance không khớp
Binance phản bác mạnh mẽ. Người phát ngôn công ty tuyên bố họ “hoàn toàn không trực tiếp giao dịch với bất kỳ thực thể nào bị trừng phạt” và rằng hoạt động đáng ngờ đã được phát hiện thông qua cuộc điều tra nội bộ trước khi được báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật. Họ cũng khẳng định chỉ có $24 triệu thực sự đến được các ví liên kết với IRGC, chứ không phải con số hơn $1 tỷ mà WSJ sử dụng.
Con số $24 triệu là do chính Binance đưa ra. Nhưng nó cũng đồng thời xác nhận rằng các ví liên kết với IRGC đã nhận được tiền chuyển qua Binance — và đó chính xác là điều mà chế độ trừng phạt được thiết kế để ngăn chặn, bất kể số tiền là bao nhiêu. Khoảng cách giữa “$24 triệu được xác nhận” và “$1.7 tỷ bị đánh cờ” chính là nơi rủi ro pháp lý tồn tại — và DOJ đang khai thác chính khoảng cách đó.
Theo các báo cáo trước đó được tổng hợp bởi WSJ, NYT và Fortune, Binance duy trì khoảng 2,000 tài khoản liên kết với Iran và xử lý gần $2 tỷ trong các khoản chuyển khoản liên quan. Mức độ phơi nhiễm của Binance với Iran đã là chủ đề nóng trong các cuộc thảo luận về tuân thủ suốt nhiều tháng qua. Cuộc điều tra hôm thứ Tư của DOJ không giống một cáo buộc mới mà đúng hơn là việc chính thức mở một hồ sơ vốn đã nằm trên bàn ai đó từ trước khi quả tên lửa đầu tiên được phóng đi.
Vụ kiện: dũng cảm hay liều lĩnh?
Đơn kiện phỉ báng cáo buộc Wall Street Journal đã đăng tải ít nhất 11 tuyên bố sai sự thật trong bài báo tháng 2, cho rằng Binance hỗ trợ chuyển hơn $1 tỷ cho các thực thể bị trừng phạt và sa thải nhân viên nêu lên lo ngại về tuân thủ. Binance nói rằng các trường hợp ra đi là do vi phạm quy định bảo mật dữ liệu nội bộ, không phải trả thù.
Kiện một tờ báo về tội phỉ báng trong khi đang đồng thời bị liên bang điều tra là một lựa chọn chiến lược rất đặc biệt. Theo 99Bitcoins, động thái này mở ra quy trình khám phá chứng cứ (discovery) — tức đội ngũ luật sư của WSJ giờ có thể yêu cầu Binance cung cấp email nội bộ để kiểm chứng tính chính xác của bài báo. Những công ty đang gặp vấn đề tuân thủ nghiêm trọng thường không đi kiện theo cách mời gọi loại quy trình trưng bày tài liệu đó. CEO Richard Teng dường như đang đặt cược rằng discovery sẽ có lợi cho Binance hơn là gây hại. Đó là sự tự tin hay chỉ là chiêu bài hù dọa — vài tháng kiện tụng tới sẽ cho câu trả lời.
Để có thêm bối cảnh: CZ đã nhận lệnh ân xá từ Tổng thống Trump vào tháng 10 năm 2025, sau khi thụ án bốn tháng về tội vi phạm chống rửa tiền từ thỏa thuận dàn xếp năm 2023. Bloomberg và Forbes đều xếp ông vào nhóm những cá nhân giàu nhất thế giới. Người đàn ông từng ngồi tù liên bang 18 tháng trước giờ là người giàu nhất trong ngành tiền mã hóa — và sàn giao dịch ông sáng lập đang bị điều tra một lần nữa vì trốn trừng phạt liên quan đến chính quốc gia mà Mỹ đang dội bom.
Mối liên hệ Iran-tiền mã hóa ngày càng lớn, không hề thu hẹp
Dữ liệu từ Chainalysis, được The Block trích dẫn, cho thấy dòng vốn ra bằng tiền mã hóa từ Iran tăng mạnh trong những tuần sau các đợt không kích ngày 28 tháng 2. Mô hình này lặp lại rất nhất quán: mỗi khi các kênh tài chính truyền thống bị cắt đứt, hạ tầng tiền mã hóa lại gánh thêm phần việc. Điều này đã xảy ra năm 2019 khi thỏa thuận JCPOA sụp đổ, xảy ra năm 2022, và đang xảy ra bây giờ ở quy mô vượt xa tất cả các lần trước. Khi bạn dội bom một quốc gia và đồng thời đóng cửa hệ thống ngân hàng của họ, dòng tài chính không biến mất — chúng chỉ chuyển sang hạ tầng tiền mã hóa thoát vốn của Iran, vốn được xây dựng chính xác để tồn tại trong kịch bản này.
Nghiên cứu của TRM Labs xác nhận xu hướng trên: khối lượng giao dịch tiền mã hóa của Iran đã giảm đáng kể trong những năm gần đây, nhưng hạ tầng vẫn kiên cố về mặt cấu trúc. Không ai xây hạ tầng có khả năng chống chịu cao để dùng cho mục đích nhất thời. DOJ đang điều tra triệu chứng, trong khi nguyên nhân gốc rễ chính là kiến trúc trừng phạt đã biến tiền mã hóa thành kênh duy nhất còn khả dụng.
Phạm vi điều tra của DOJ vẫn chưa rõ ràng. Các điều tra viên chưa xác nhận liệu bản thân Binance là đối tượng bị điều tra hay họ chỉ tập trung vào những người dùng cụ thể đã lợi dụng nền tảng. Sự phân biệt này cực kỳ quan trọng đối với diễn biến giá BTC cũng như các giấy phép hoạt động của Binance tại hơn 20 khu vực pháp lý. Một bản cáo trạng chính thức nhắm vào sàn giao dịch sẽ là sự kiện ở cấp độ hoàn toàn khác so với một vụ truy tố nhắm vào người dùng mà Binance hợp tác để xử lý.
Bitcoin hiện giao dịch quanh mức $69,500, phần lớn đi ngang trong biên độ hẹp. Tin tức về Binance chưa phá vỡ vùng tích lũy $65,000 – $73,000 mà thị trường đã mắc kẹt suốt tháng qua. Đường dây tiền mã hóa của Iran và diễn biến giá BTC đã di chuyển cùng chiều kể từ khi các đợt không kích bắt đầu. Nếu cuộc điều tra DOJ leo thang đến mức truy tố chính thức sàn giao dịch, mối tương quan đó sẽ trở nên thú vị hơn rất nhiều. Hãy đặt cảnh báo.
